項目資金方案|項目資金方案（匯集二十篇）

發表時間：2022-09-24

項目資金方案（匯集二十篇）。

?? 項目資金方案

企業項目資金管理制度

企業項目資金管理制度范文篇一一、資金風險防范

1、項目資金管理-嚴格執行請、撥款制度-實行項目資金?？顚Ｓ?專戶管理-專帳核算制度。

、建立項目資金管理領導責任制和會計核算制-并自覺接受財政、審計紀檢和上級財務主管部門的監督檢查-強化項目資金的管理和監督。對擅自變更項目預算、截留、挪用和坐支項目資金的-按法律法規的規定嚴肅查處。

、領導小組辦公室按照事前審核、事中*、事后檢查的要求-建立健全項目資金跟蹤檢查制度和重大問題上的上報制度-定期不定期地開展項目資金專項檢查-全程跟蹤檢查各項項目資金的撥付、使用情況-對發現的資金管理方面的重大問題及時上報。

二、資金管理機構

資金管理組參與項目工程資金階段審計和年終審計-對項目資金撥付、使用情況定期進行審核-全程進行監督-保*資金正常運行。

三、資金管理方式

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每年年初和每季度初-由資金管理組分別填制項目請款書和季度項目分月用款計劃表、季度項目申請書-逐級上報xxx土地整理中心-申請年度和季度項目資金。

四、資金撥付方式

工程施工費采取分期付款的方式撥付。即工程開工前預付款xx%;工程施工中-根據工程進度和質量-撥付xx%;工程竣工后-根據驗收結果和工程竣工決算-撥付%。

企業項目資金管理制度范文篇二第一條、為加強項目資金管理-規范項目資金運作-提高資金使用效率-特制定本辦法。

第二條、項目資金管理的基本原則:計劃管理、統一使用、以收定支、控制使用、開源節流、提高效益。

第三條、財會部門辦理水利基本建設資金支付手續時-必須符合下列程序:

(一)經辦人審查。經辦人對支付憑*的合法*、手續的完備*和金額的真實*進行審查。實行工程監理制的項目須監理工程師簽字;

(二)有關業務部門審核。經辦人審查無誤后-應送建設單位有關業務部門和財務部門負責人審核;

(三)單位領導核準簽字。

第四條、凡存在下列情況之一的-財會部門不予辦理水利基本建設資金支付手續。

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(一)違反國家法律、法規和財經紀律的;

(二)不符合批準的建設內容的;

(三)不符合合同條款規定的;

(四)結算手續不完備-支付審批程序不規范的;

(五)不合理的負擔和攤派。

第五條、定期做好項目資金分析。

項目資金分析是項目經濟活動分析的重要內容。項目應定期進行經濟活動分析-通過對收支情況分析-及時發現項目資金管理中存在的問題-以便及時采取措施-管好用好資金-提高資金使用效益。

企業項目資金管理制度范文篇三第一章、總則

第一條、為規范項目投資運作和管理-保*投資資金的安全和有效增值-實現投資決策的科學化、規范化、程序化-特制定本制度。

第二條、公司及各成員企業在進行各項目投資時-均須遵守本制度。

第三條、公司及各成員企業的重大投資項目應由行政辦公會議決定可行*方案申報公司董事會審議。董事會批準項目-由投資單位總經理或項目負責人組織實施。

第四條、所有投資項目在報批立項之前-有關人員應負有保密責任。

第二章、項目的初選與分析

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第五條、各投資項目的選擇應以公司的戰略方針和十年規劃為依據-符合國家或*產業導和公司投資結構平衡政策。

第六條、投資項目的選擇應經過充分調查并提供準確、詳細資料及分析-以確保資料內容的可靠和有效。

第七條、投資項目的建議書和可行*研究報告由擬定的投資主體編寫并交公司投資管理部初審-不得越級上報。

第三章、項目的審批與立項

第八條、投資項目的審批權限-由公司總經理審批后報公司董事會審批立項。

第九條、所有投資項目-由公司投資管理部在原項目建議書、可行*報告及實施方案的基礎上提出初審意見-報公司分管領導審核-然后按項目審批權限呈總經理或行政辦公會議直到董事會會議-進行復審或全面論*。

第十條、由公司總經理主持項目論*會-對項目的合法*、前期工作內容的完整*、基礎數據的準確*、財務預算的可行*及項目規模、時機等因素進行實地考察-或聘請專家小組對項目進行**的科學論*-以加強對項目的深入認識和了解-確保項目投資的可靠和可行。經充分論*后-凡達到立項要求的重大項目-由行政辦公會議或董事會審批立項。

第四章、項目的組織與實施

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第十一條、實行項目經理負責制。各投資項目負責人由實施單位的總經理委派-委派人對總經理負責;公司投資管理部對項目建設進行歸口管理-并對項目建設過程進行跟蹤調查、分析和監督。

第十二條、各投資項目的業務班子由項目負責人負責組建-報實施單位總經理核準;項目經理對項目的實施情況負完全責任。

第十三條、投資項目的變更-包括發展延伸、投資的增減或滾動使用、規模擴大或縮小、后續或轉產、中止或合同修訂等-均應報審批核準。

第十四條、由項目負責人書面報告投資項目變更理由-按報批程序及權限報送公司有關領導審定-重大的變更應參照立項程序予以確認。

第十五條、項目負責人在實施項目運作期內因工作變動-應主動做好善后工作-如屬公司內部調動-則須向繼任人交接清楚方能離崗。屬個人原因離職給公司造成經濟損失的-應追究其個人責任。

第十六條、投資項目的中止或結束。項目負責人及相應機構應及時總結清理項目情況-并以書面形式報至公司-經公司統一審定后責成有關部門辦理相關手續。

第五章、考核與獎懲

第十七條、項目投產運行后-效益良好-對立項部門和

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個人、xxx門和個人追加獎勵。

第*條、實行項目責任追究制度。對在項目建議書或可行*研究報告編寫過程中弄虛作假、敷衍塞責給公司造成損失的-將視情節給予撤職、降級、扣發*、獎金等處理。

第六章、附則

第十九條、未盡事宜由公司投資管理部提出具體辦法-交公司行政辦公會議議研究決定。

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專項資金項目績效報告是指針對特定的國家或地方政府資助項目，進行的一種對項目的績效評估和總結報告。該報告主要包含三個方面的內容：項目的實現情況、項目對相關社會經濟領域的影響，以及項目中存在的問題及解決措施。下面，我們逐一進行講解。

一、項目的實現情況

針對一個項目而言，它的實現情況可能包括以下幾個方面：項目的開工時間、建設周期、資金使用情況、項目進度、項目質量等方面。在編寫專項資金項目績效報告時，應該對以上各個方面作出大量的數據支撐，使之更為具體。例如，建設期是否延誤，造成的后果是什么，投入的資金是否超出預算，超出的原因是什么等等。

二、項目對相關社會經濟領域的影響

一個項目的開展往往會對它的周邊社會經濟領域造成各種影響，這種影響，在專項資金項目績效報告中也需要被詳細說明。例如，一個基礎設施項目的實施，可能使得社會交通更為便捷，促進了區域經濟的發展；一個企業創新項目的開展，可能會產生十分深遠的技術創新影響，提升了整個行業的發展水平。

三、項目中存在的問題及解決措施

沒有哪個項目能完全避免問題的出現，這些問題包括人員、資金、資源的浪費，計劃安排的不合理，甚至可能包含了不合法的問題。在專項資金項目績效報告中，應該將這些問題都作為“存在的問題”，進行詳細分析，并給出一些解決措施，以期未來項目避免重復犯錯。

需要指出的是，專項資金項目績效報告，不僅可以為政府部門進行項目成效的檢驗，同時也對公眾進一步了解政府行為，以及相關行業或領域的現狀具有一定的借鑒意義。因此，編寫好一份準確、詳細、具體的專項資金項目績效報告，在很大程度上促進了項目管理工作的建設。

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江孜縣扶貧產業項目自籌資金投入承諾書

江孜縣人民政府：

? ?我? ? ? ? ? ?（姓名）身份證號? ? ? ? ? ? ? ? ? ?，所經營的? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?（公司或合作社)自愿申請的扶貧產業項目—? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?（項目名稱），該項目總投資? ? ? ? 萬元，其中申請國家扶貧產業資金? ? ? ? ? 萬元，自籌資金? ? ? ? ? 萬元?，F向縣人民政府承諾，自籌部分資金將足額按時匹配到位，并足額投入到該項目實施中，如不能足額按時到位或投入不足，本人自愿放棄所申請的項目，并承擔相應責任。

申請單位（法人簽字加蓋公章）：

時間：? ? 年? ? 月? ? 日

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道路建設項目資金申請范文

道路建設項目資金申請報告范文一

縣政府領導:

我們是xx縣xx沿線的xx村民委員會。乘國家實施西部大部開發的東風,在歷屆縣委、縣政府領導的熱切關心和大力支持下,在兩河鄉黨委政府的領導及廣大農民群眾的共同努力下,“兩馬公路”于二00一年全線通路,讓花垣縣“窮老少邊”區的石花、鹽井、馬巖村改變了貧窮面貌,廣大農民群眾歡呼雀躍,終于擺脫了“農藥化肥靠肩挑,迎親嫁娶靠雙腳”的勞苦命運,同時有力地推動了一方農業經濟發展,給當地農民群眾的生產生活帶來諸多便利。

然因xx村地理環境惡劣,位于云貴高原尾部邊陲,地處丘陵地形,長達十五公里的“兩馬公路”四面環險峰繞陡坡,且長年失修,路面崎嶇不平,多處坑洼,局部路段發生塌方。逢過春節之際,為了讓廣大群眾過個喜慶年,三個村委會曾組織群眾維修“兩馬公路”,但僅能維持一個季度,遇梅雨農忙時節,公路爛貌恢復,路旁路邊塌方等現象時有發生,遂給當地農村農民群眾的生產生活及醫療救助等方方面面的事宜帶來了許多不便,出現了“欲吃豬肉磨破鞋,孕婦難產把眼看”等窘迫的生活狀態。此外,有志農民工想在家鄉創業,目睹眼下道路運輸不便,迫使他們重返打工路。

今年年初,為了改善“兩馬公路”暢通條件,帶領廣大農民群眾脫貧致富,石花、鹽井、馬巖三個村委會匯集一堂,共商修路大計,經過三方協商,最終形成硬化道路的共識。經初步核算,“兩馬”公路全線長達15公里,硬化資金確需500余萬元方能全線硬化。又因當地經濟發展緩慢,大多數農民均能維持正常生活,貧困戶以及特困戶仍居村里,難以籌集道路硬化資金,目前,三個村委會領導心有余而力不足,一籌莫展且望路興嘆。為此,借國家實施西部大開發和推行社會主義新農村的`之契機,切實為廣大農村民群眾硬化一條脫貧致富的幸福路,更進一步推動當地農村經濟跨越式發展,我們特懇請縣委縣政府領導站在深入貫徹落實科學發展觀和富民強縣的政治高度,一如既往地關心和支持窮老少邊區的經濟發展,特請求給予解決村級公路道路硬化資金為盼,我們三個村的村民兒孫萬代感激不盡!

以上請示當否,誠請審示

特此請示!

申請人：

申請日期：

道路建設項目資金申請報告范文二

1、項目概況及位置

住宅項目道路建設項目位于海淀區地區，北臨南路，南至規劃以北，西側為規劃路，東側接后路。本項目規劃總用地面積約32.7,公頃，其中規劃建設用地面積25.2公頃，代征城市公共用地面積7.5公頃。

2、項目建設內容

本項目建設內容主要為城市道路工程，屬于住宅項目的重要基礎設施建設內容之一。住宅項目的道路系統以“方格網”結構形式為主的城市支路。規劃以路、路、路、路、路形成“三橫兩縱”的小區主干道系統，道路紅線寬度30米或15米。

本項目包括住宅項目的道路系統中主要內容包括：

(1)路：西起路，東至路，全長約604米;

(2)路：西起路，東至路，全長約357米;

(3)路：西起路，東至路，全長約398米;

(4)路：南起路，北至路，全長約888米;

(5)路：南起路，北至路，全長約250米。

本項目5條道路全長約2497米。

3、項目投資及資金來源

經估算，本項目的總投資為9896.5萬元，其中建筑安裝費用為8177.4萬元，工程其他費用569.91萬元，建設期利息249.48萬元，基本預備費為899.7萬元。

項目單位擬自籌總投資額的15%，即1496.5萬元，剩余總投資額的85%，即8400萬元擬向銀行貸款。

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項目資金管理辦法

第一章總則

第一條為規范施工項目資金管理，提高資金使用效率，特制定本辦法第二條公司對施工項目資金采取統籌管理，集中使用的原則第三條

本辦法適用于公司的全部施工項目

第二章職責和權限

第四條公司管理部門的職責和權限

一、辦公會議小組

1.負責對項目資金進行全面管理，規劃資金收支方案，審批項目規定權限內的資金。2.負責組織審定資金相關管理制度。

3.負責資金籌措，通過信貸機制調劑內部資金的使用。

二、財務部

1.制定內部工程項目資金結算辦法和內部資金往來結算工作

2.督促項目經理回收工程款，審核工程項目資金使用計劃，并對資金計劃的實際執行情況進行監督。

3.對外協助預算等部門做好工程的結算工作。4.及時反饋項目部的資金狀況及財務信息。第五條項目部的職責和權限

1.負責工程款的收取，編制項目的資金使用計劃。合理有效地使用資金，向財務部提供相關的資金報表和債權、債務資料。2.負責申請自身項目部的資金支出。

3.負責協助財務部門對已竣工程拖欠款得回收。

第三章項目資金管理內容

第六條

資金來源管理

一、項目部組建后，需在財務部開設獨立的“內部資金賬戶”存儲資金。

二、項目開戶的資金來源： 1.預收工程備料款，工程進度款；

2.內部借款，內部借款利率為

；內部借款額度由項目部提出申請報公司審批

三、項目收取的工程備料款、進度款以及合同外收入等資金都須存入該“內部資金賬戶”，項目部可按資金比例向公司提出申請，由財務部統一支付相關款項。

四、存入“內部資金賬戶”中的資金原則上按歸屬使用，資金不足時可向公司借款補充。借款須經公司相關部門審批后，方可辦理借款手續，借款采取有償使用原則，按規定收取利息。

第七條資金運用管理

一、項目部于每月20前編制下月資金收支計劃，于12月15編制下年度資金收支計劃，報送財務部。財務部于每月30日前編制完成下月資金收支計劃，于12月25日前編制完成下一年度預算收支計劃。年度預算收支計劃由辦公會議小組審核通過后實施，月度資金計劃在年度計劃內控制實施。

二、項目部收到工程款后，要向公司上繳規定比例的管理費，此比例在項目啟動時確定。

三、項目部支付分包款、材料費、機械費和其他費用時，按資金使用計劃向公司提出申請，批準后由財務部統一支付。

四、項目部自主經費財務部按照目標成本按月撥付給項目經理

五、固定資產由公司統一購買和調配，項目部按月付給公司折舊費第八條資金業務管理

一、公司與項目部之間往里賬面于沒有25日進行核對。

二、公司對項目部的借款，于借款到期日前三天同志借款項目經理歸還借款，若因特殊情況不能按時歸還時，應于借款到期日前7日內，提出書面報告重新申請借款，經公司審批后辦理借款手續。公司如占用項目資金時，需與項目部辦理借款手續。借款利息按照----利率計算。

三、項目部之間互相拆借資金，必須通過公司相關部門審批后辦理相關手續，借款利率按照----利率計算，計入或沖減相關項目成本。

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根據《關于進一步加強區級財政專項資金管理的意見》（吳委辦[2014]35號）、《開發區財政專項資金管理辦法》（吳開管委[2014]129號）文件精神，經管委會審核，現明確20xx年度專項資金目錄和主管部門。20xx年開發區共設立各類專項資金21項，總體資金規模達到年度總預算的90%，主要涉及基本建設、產業扶持、集體經濟發展、城市管理、教育事業等（具體見附表）。參照區對專項資金管理的模式以及近年來審計中暴露出的問題，仍有部分專項資金的設立依據不充分、管理內容不齊全。為進一步加強開發區財政專項資金管理，開發區管委會研究制定了加強專項資金管理的工作意見，請各有關單位按照工作意見的具體要求認真落實。

一、基本原則

1．明確部門職責。根據各專項資金的具體情況，明確涉及資金管理各部門的職責權限，原則上業務主管部門負責項目的日常管理，包括項目的設立申請和初審、資金分配、檢查驗收等，財政部門負責資金的日常管理，包括預算資金、資金撥付等。

2．出臺具體管理辦法。各專項資金主管部門應針對各自專項資金出臺具體的管理辦法，原則上對沒有具體管理辦法的專項資金不納入年度專項資金目錄。

3．加強專項資金預算編制。對納入目錄管理的專項資金，在財政分局編制年度財政預算前，專項資金主管部門應根據項目實際情況，編制下一年度的專項資金預算，具體內容包括專項資金實施內容、用款單位、資金額度等。財政分局對專項資金預算安排提出初步意見，并報管委會審批，由管委會以文件形式下達專項資金年度預算。對連續兩年未動用的專項資金，財政不再安排預算。

4．加強專項資金績效評價。探索建立專項資金項目績效目標管理機制和績效評價體系，各專項資金主管部門應對本部門管理的專項資金績效實施自我評價。在加強日?？冃Ч芾淼幕A上，每年組織專項績效審計，并出具績效評價報告，專項資金績效評價結果應當作為以后年度預算安排和完善預算管理的重要依據。

二、具體工作部署

1．專項資金主管部門根據《開發區財政專項資金分析表》，對本部門負責管理的專項資金進行清理，明確設立依據和設立期限。

2．辦理專項資金設立申報手續。各專項資金主管部門應及時與財政分局溝通，在20xx年6月底前，填制《開發區財政專項資金設立申報表》，由財政分局匯總后統一報管委會審批。

3、對20xx年專項資金目錄中，尚未出臺具體管理辦法的，由專項資金主管部門提出制定具體管理辦法的時間計劃，在20xx年9月底前完成各專項資金管理辦法的起草和發文工作。原則上由各專項資金主管部門草擬資金管理辦法初稿，與財政分局會商后送管委會分管領導審核，最后報管委會審定后發文。

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國家發改委和相關部門在制定九大行業振興規劃時把“加強企業的技術改造，加快開發重大產品和重大技術?！弊鳛槲妩c基本原則之一，五點基本原則之中，各方對用于企業技術改造的資金政策最為關注。技改資金申請報告同樣引起重視，下面就由尚普咨詢來詳解技改資金申請報告的內容。

一、企業現狀和項目改造的目的，必要性和依據的論證

企業現狀要從企業人員素質、技術裝備素質、產品水平、市場占領、近三年經濟效益等方面說明;改造的目的和必要性從推進技術進步，改變產品結構，提高產品性能、質量，增加產量，節約能源、原材料、綜合利用等方面予以說明。

二、市場預測

包括國內外對產品的需求現狀和發展趨勢分析;國內現有同行業生產能力及發展趨勢分析;產品銷售、價格及競爭能力分析;產品進入國際市場的現有客戶和前景分析。

三、技術進步目標和效益目標

對改造規模、產品方案、采用的主要先進技術等的技術經濟比較和分析，并根據市場預測、企業現有生產條件和原有固定資產利用程度、資金等情況進行論證。

四、資源、原材料、輔助材料、燃料、動力及公用設施落實情況

包括資源、原材料、輔助材料、燃料、電力、水源的種類、數量、來源和供應可能;所需公用設施的數量、供應方式和供應條件;運輸方式及運輸條件。主要外部協作條件須與有關單位或主管部門簽訂意向性協議。

五、主要技術、工藝及設備選型、建議標準選擇、相應的技術經濟指標及其先進性、經濟合理論證。引進技術、設備的，要提出引進和進口的國別、廠商方案，主要設備的國外水平或與外商合作制造方案及國內主要設備水平，國內配套設備、技術與引進設備的適應性，消化吸收國產化能力等方面進行分析論證。國內已經引進過的，要說明運行、能力發揮及消化吸收情況。

六、對有關部門協作配套供應的要求和落實情況

七、改造場地的情況

是否征地、移地建設。主要單項式程、公用輔助設施、協作配套工程構成，全廠總圖布置方案和土建工程量。

八、環境保護措施方案

環境影響報告書(表)需經有權機關批準。

九、節能分析

內容包括：項目應遵循的合理用能標準及節能設計規范;建設項目能源消耗種類和數量分析;項目所在地能源供應狀況分析;能耗指標;節能措施和節能效果分析等。

十、勞動定員和人員培訓

十一、建設合理工期、實施進度以及投產、達產期限

十二、投資估算、資金籌措和財務分析

包括主體工程和輔助工程所需投資(利用外資項目和引進項目還包括用匯額);資金來源、籌措方式。對自有資金要進行認真核算;對貸款要說明貸款償還方式、年限、償還期財務平衡情況。投資應包括貸款利息，考慮前期和建設期的物價因素。

十三、生產流動資金測算及解決辦法

十四、項目的經濟效益和社會效益分析

項目經濟效益應計算項目的投資利潤率，投資利稅率、投資創匯率、內部收益率、財務凈現值、貸款償還期，進行盈虧平衡分析和敏感性分析，還可以根據具體情況，在增加品種，提高質量、降低消耗、擴

大產量、增加出口創匯等方面進行計算和評價。社會效益應衡量項目對宏觀效果和分析對社會影響，包括新增就業人數等。

十五、風險分析

十六、項目小組成員的情況

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資金方案是一個組織或個人在經營管理過程中為了實現經營目標而制定的資金使用計劃和實施方案。資金來源包括自有資金和債務資金，而資金用途涵蓋了公司內部的運營管理、市場開拓、產品研發、企業擴張等多方面。有一個合理的資金方案可以幫助企業在競爭激烈的市場中生存并發展。

企業的資金需求

企業在不同的時期都需要不同的資金支持，比如企業開創時期比較需要長期資金；企業正常運轉時期則需短期資金滿足日常經營需求；企業拓展市場時期則需要更多的投資來支持。

企業的資金籌集方式

企業的資金籌集可以通過發行債券、吸收存款、發行股票、借款等多種方式實現。其中發行債券是一種比較穩健的方案，可以吸引一些穩定的投資者；發行股票可以吸引更多的投資者，但相對風險也更大。借款則是一種短期快速的資金籌集方式，但利息比較高。

企業的資金運作

企業的資金運作指企業在各種投資和融資活動中對資金的合理運用。這需要企業具有良好的財務管理能力，及時分析企業資金使用情況，制定合適的投資計劃以及有效管理現金流。

資金方案的制定

資金方案的制定必須考慮企業的財務狀況、投資風險、經營規模等方面因素。首先需要明確企業當前的經濟狀況、未來的經濟預期、企業目標與愿景，接著結合市場環境因素，制定資金方案，包括資金籌集方案、資金運用方案和資金監管方案等。

資金方案的實施

資金方案的實施需要考慮多種因素，包括投資收益、風險控制、資金流動性等，同時要嚴格執行資金運作流程，防范各種風險，保證企業資產安全，并及時根據市場情況進行調整和優化。

總之，一個優秀的資金方案將使企業處于優勢地位，挖掘更多的發展潛力并實現企業長遠發展目標。因此，企業應該認真制定資金方案，并嚴格按照方案實施，為企業的發展提供堅實的保障。

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第一條為加強重污染項目強制性淘汰改造專項資金（以下簡稱"淘汰改造專項資金"）的使用管理，提高財政資金的使用績效，確保順利完成重污染項目強制性淘汰改造新三年行動目標，制定本辦法。

第二條淘汰改造專項資金是指由市財政安排用于獎勵企業淘汰改造重污染項目、推廣應用治污新技術等的專項資金，XX年安排700萬元，以后每年適度增加。

第三條使用管理原則

嚴格遵守國家有關法律、法規和財務規章制度，堅持公開、公平、公正和統籌安排、突出重點、鼓勵先進、強化示范的原則。

第四條使用范圍

1、重污染項目強制性淘汰改造。列入年度重污染項目強制性淘汰改造計劃，按要求淘汰和改造環境資源占有量大、污染重的項目（產品）以及落后的生產工藝設備的企業。

2、主動調整產業（產品）結構、提升工藝裝備水平、實施清潔生產和推行循環經濟，并取得明顯環境績效的重污染企業（企業必須屬于（市重污染項目強制性淘汰改造新三年行動計劃實施方案）中確定的10個重污染行業）。

3、污染治理新技術、新工藝、新設備的推廣應用。主要支持污染物去除率高、處理成本低的污染防治新技術、新工藝、新設備的研究開發以及推廣應用。

4、工業企業中水回用項目。

5、市科創中心環保平臺工作站和環保產業協會的建設運行。

6、重污染行業考核評價、重污染項目強制性淘汰改造管理體系的建設。

7、符合省級環保專項資金使用范圍的其他項目。

第五條申請條件

申請淘汰改造專項資金，必須具備以下條件：

1、申報單位必須是具有法人資格、實行獨立核算的項目投資主體，市政府投資的建設項目不納入補助范圍；

2、申報項目必須為市重污染項目強制性淘汰改造工作領導小組辦公室（以下簡稱"市強制性淘汰改造辦"）確認實施的項目；

3、項目已落實建設資金；

4、列入強制性淘汰改造年度計劃的項目以及工業企業中水回用項目，必須在規定時限建成并通過驗收。主動淘汰改造的項目須在當年度申請受理截止期前建成并通過驗收。

5、污染治理新技術、新工藝、新設備的推廣應用項目，屬于研究開發的，必須經過中試并取得較好成效，具有推廣應用價值的。屬于推廣應用的，須建成并通過驗收。

第六條補助標準

（一）強制性淘汰改造補助標準

按計劃完成強制性淘汰改造任務并驗收合格的，以淘汰改造項目的設備投資額為依據，給予設備投資額5-8%的補助。

企業主動淘汰改造的，參照上述標準予以補助。

（二）污染治理新技術、新工藝、新設備的推廣應用補助標準

1、推廣應用項目，建成并通過驗收的，以推廣應用項目的設備投資額為依據，給予設備投資額5-8%的補助。

2、研究開發項目，經過中試并取得較好成效，具有推廣應用價值的，按照項目的實際中試投入，給予每個項目2-5萬元的補助。

（三）工業企業中水回用項目。對實際回用量達到設計規模的中水回用設施，按每噸級300元給予一次性補助。

（四）對年度通過市級及以上強制性清潔生產審核且評審得分在90分及以上的先進企業，給予2萬元的獎勵。

第七條申報材料

（一）強制性淘汰改造項目

1、申請表格（詳見附表一）；

2、企業經營執照復印件、項目決算審計報告；

3、年度強制性淘汰改造計劃（文件）和原項目建設批文（核準、備案）。

4、（企業（項目）強制性淘汰改造實施報告），包括項目設計和實施方案、項目實施情況、建設資金落實情況等內容。

5、項目通過驗收的批文。

企業主動淘汰改造的，參照上述材料申報。

（二）污染治理新技術、新工藝、新設備的推廣應用項目

1、申請表格（詳見附表二）；

2、企業經營執照復印件、項目決算審計報告；

3、研究開發項目，需提供該技術（工藝、設備）的初步技術鑒定報告、中試報告、實施情況、建設資金落實情況等材料；對推廣應用項目，需提供項目設計和實施方案、技術鑒定報告、實施情況、建設資金落實情況、項目通過驗收的批文等材料。

（三）工業企業中水回用項目

1、申請表格（詳見附表三）；

2、企業經營執照復印件、項目決算審計報告；

3、中水回用項目設計和實施方案、實施情況、建設資金落實情況、項目通過驗收的批文等。

（四）當年強制性清潔生產審核先進企業

1、申請表格（詳見附表四）；

2、盛本級的確認文件。

第八條申報程序

1、符合淘汰改造專項資金使用范圍和申請條件的項目，由項目實施單位向所在鄉鎮（街道）、兩區報送專項資金申報材料（書面材料一式兩份；電子版一份）。鄉鎮（街道）、兩區匯總、初審后上報市強制性淘汰改造辦。

2、由市強制性淘汰改造辦牽頭，會同市財政局、市環保局等單位，負責對申報項目進行審查、考核、驗收，在此基礎上確定獎勵或補助的具體項目和金額，報市重污染項目強制性淘汰改造工作領導小組審定。

第九條資金撥付

由市強制性淘汰改造辦、市財政局根據市重污染項目強制性淘汰改造工作領導小組審定的意見，聯合發文公布年度獎勵或補助項目和額度，獎勵或補助資金由市財政局直接撥付。當年淘汰改造專項資金有結余的，結轉下年度使用。

第十條申報受理時間

申報受理時間一般為次年的三月底前，逾期不再受理，視作自動放棄。

第十一條使用管理

1、淘汰改造專項資金實行?？顚Ｓ?，不得以任何形式、任何理由騙娶截留或挪用專項資金。

2、項目投資主體應該按照有關財政制度規定使用專項資金，并加強財務管理和會計核算，嚴格控制開支范圍，提高資金使用效益。

3、使用淘汰改造專項資金的單位，在項目實施中，應當定期向市強制性淘汰改造辦、市財政局報告項目實施情況。

4、淘汰改造專項資金的使用，應自覺接受市財政局、市環保局、市審計局的監督和檢查。違反專項資金使用規定的，有關部門應督促其限期整改，對情節嚴重的，應該收回專項獎勵資金，并依照有關法律、法規追究相關責任人的責任。

5、同一企業的同一項目已享受市生態建設財政獎勵等其它財政獎勵政策的，不再重復獎勵或補助。

第十二條本辦法由市強制性淘汰改造辦、市財政局、市環保局負責解釋。

第十三條本辦法自發文之日起執行。

?? 項目資金方案

1總則

1.1為加強公司項目專項資金的管理，合理、有效、規范使用專項資金，根據國家有關專項資金使用管理辦法的規定，結合公司實際情況，制定本辦法。

1.2項目專項資金是指公司在科技研發、環境保護、節能減排、產品創新等方面符合國家和省市地產業發展需要納入重點支持類產品和項目而獲得國家和省市地有關主管部門指定特定用途撥付的資金。

1.3專項資金管理和使用堅持科學安排、合理配置、?？顚Ｓ?、專賬核算、嚴格監管原則。

2工作職責

2.1項目專項資金歸口管理單位為公司經濟運行管理部門，分口管理單位為公司經濟運行管理部門、財務部門、科技管理部門、產品營銷管理部門等單位。

2.1.1歸口管理單位負責公司專項資金工作的分工安排、組織協調和統籌管理。

2.1.2分口管理單位負責密切關注、研究符合國家和省市地各主管部門有關專項資金管理規定或政策，負責組織完成專項資金項目的可行性分析和可研報告的編制，負責組織完成專項資金項目的備案、申報、答辯及審批落實工作，負責向財務部門、歸口管理單位及時移交項目專項資金申報方案及批準的資金撥付文件，負責對項目實施單位專項資金的使用范圍進行指導，負責向專項資金主管部門上報項目實施進度、專項資金使用情況等資料和報告，負責組織完成專項資金項目的檢查、驗收和評價工作。

2.2項目實施部門負責專項資金項目的組織實施，負責按照項目專項資金預算范圍按計劃合理使用專項資金，負責按照分口管理單位要求提供項目實施各階段

基礎數據資料和項目總結，負責提請審計部門組織對項目各工程進行結算審核，負責提請分口管理單位組織對項目各工程進行內部竣工驗收和評價，負責配合分口管理單位接受主管部門的檢查、驗收和評價工作。

2.3財務部門負責專項資金指定收款賬戶的提供，負責根據專項資金撥付文件跟蹤落實專項資金到位，負責審查項目實施單位按照專項資金預算范圍申報的專項資金使用計劃，負責按照公司《資金使用審批辦法》規定權限報批后支付專項資金，負責設立專項資金的專用科目進行專賬單獨核算，負責建立專項資金使用臺賬，負責編制專項資金項目的資金預算、財務決算，負責配合審計機構對專項資金項目的竣工決算審計工作，負責配合分口管理單位接受主管部門的檢查、驗收和評價工作。

2.4審計部門負責在專項資金項目各工程交付驗收前聘請中介機構對各工程進行結算審核、出具結算審核報告，負責根據專項資金主管部門要求在專項資金項目交付驗收前聘請中介機構對項目財務決算進行審計、出具財務決算審計報告。

2.5紀檢監察部門負責項目專項資金的效能監察工作。

3項目專項資金使用

3.1項目資金來源包括專項資金和企業自有資金，其中專項資金包括專項借款、貸款貼息、資本金注入、專項補助。

3.2公司收到的項目專項資金要納入公司資金預算統一管控，以提高專項資金使用的整體效益。

3.3項目專項資金的使用審批按照公司《資金使用審批辦法》規定執行。

3.4項目專項資金的使用范圍和標準嚴格按照申報方案中項目專項資金預算執行，各項支出原則上不得超出申報方案專項資金預算的開支范圍和開支標準。

3.5項目實施過程中，專項資金和企業自有資金要匹配使用，不得優先全額使用專項資金。

3.6為確保項目的順利實施，項目專項資金未撥付到賬前，可先由企業自有資金墊付，待專項資金到賬后再將墊付的企業自有資金調整為專項資金支付。企業自有資金墊付可以用銀行存款墊付，也可以用票據墊付。墊付的票據包括支票、銀行匯票、銀行本票、銀行承兌匯票、商業承兌匯票、信用證。

4項目專項資金管理

4.1根據集團公司資金集中管理要求，公司不為專項資金單獨開立存款賬戶，公司基本存款賬戶作為公司專項資金的指定收款賬戶。

4.2公司收到專項資金撥付文件及后期收到撥付的專項資金時通過“其他應收款——**專項資金”科目單獨核算。

4.3鑒于公司銀行存款納入了集團公司資金集中管理，項目專項資金中的材料款、設備款、工程款等采購類款項支付通過公司在財務公司開立的一般存款賬戶支付或票據支付，費用類款項支付通過現金支付或POS機刷卡支付。項目專項資金支付時通過“其他應付款——**專項資金”科目單獨核算。

4.4項目專項資金的賬務處理按照20xx年2月財政部發布的《企業會計準則》規定執行。

4.5公司從縣級以上各級人民政府主管部門取得的應計入收入總額的財政性專項資金，財務部門應在專項資金同時符合以下條件時作為不征稅收入從納稅所得額中減除。

4.5.1能夠提供規定資金專項用途的資金撥付文件。

4.5.2政府主管部門對該專項資金有專門的資金管理辦法或具體管理要求。

4.5.3專項資金的支出進行了單獨核算。

4.6專項資金項目因不可抗力或無法預測的情況導致出現重大調整或無法實施，分口管理單位應上報專項資金主管部門，按主管部門有關專項資金管理規定退回未使用專項資金或按主管部門意見執行。

4.7專項資金項目驗收工作完成后，專項資金如有結余，或項目驗收不合格，或項目績效評價結果差的，分口管理單位按主管部門有關專項資金管理規定退回結余專項資金或按主管部門意見執行。

4.8專項資金項目實施過程中，紀檢監察部門等單位或個人發現有未按規定管理和使用專項資金，存在弄虛作假、截留、挪用、擠占專項資金等違反財經紀律行為的，一經查實，按公司有關規定對涉嫌人員進行處理，情節嚴重構成犯罪的移交司法機關處理。

5附則

5.1本辦法由資產財務部起草并解釋。

5.2本辦法經公司批準后發布，自發布之日起執行。

?? 項目資金方案

1、如果借款方在合同約定的還期限內還清借款，貸款方則不收取借款利息。

2、借款方應按照以下還款期向貸款方償還借款：

在本合同簽訂之日起十二個月內償還借款__________美元;

在本合同簽訂之日起二十四個月內償還借款__________美元;

在合同簽訂之日起三十六個月內償還借款__________美元。

3、借款方應根據貸款方合理要求的時間、場所和方式還款。

?? 項目資金方案

伍

(3)借款人姓名/名稱、住所、聯系方式、經營范圍及方式發生變更;

(4)商號及其他投資人居所、出資額、出資方式等發生變更;

(5)借款人出售、出租、轉移或以其他方式處分個人或商號資產的全部或大部分。

8.7借款人必須提供貸款人認可的有效擔保方式，并與貸款人簽訂相關的擔保合同。

8.8本合同項下的擔保發生不利于貸款人債權的變化時，借款人應按貸款人的要求及時提供貸款人認可的其他擔保。

本款所稱“變化”包括但不限于：擔保人停產、歇業、解散、停業整頓、被撤銷、營業執照被吊銷、申請或被申請破產;擔保人的經營或財務狀況有重大變化;擔保人的收入發生重大變化;擔保人涉及重大訴訟或仲裁案件;擔保物的價值減少或可能減少或被采取財產保全等強制措施;擔保人在擔保合同項下有違約行為;擔保人與借款人發生爭議;擔保人要求解除擔保合同;擔保合同未生效或無效或被撤銷;擔保物權不成立或無效;或影響貸款人債權安全的其他事件等。

借款人有屬于下列行為之一的，屬于違約：

(1)借款人在第六條項下所作陳述與保證不真實;

(2)借款人違反本合同的約定;

(3)借款人未履行第八條項下所列任何一項義務的實際發生，貸款人認為將影響其債權的安全;

(4)借款人在履行與貸款人簽訂的其他合同時，有遲延履行等違約行為且經貸款人催告后仍未予以糾正。

(5)為他人債務提供擔?？赡苡绊懫鋫鶆涨鍍斈芰r未提前書面通知公司，并征得公司同意。

10.1借款人出現第九條項下違約行為中的任何一項時，貸款人有權停止支付借款人尚未使用的貸款，單方面宣布合同項下已發放的貸款本金部分和全部提前到期，并要求借款人立即償還所有到期貸款本金并結清利息。

10.2借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息的，貸款人有權按合同約定處分質押權利、抵押物，追究保證人連帶擔保責任，向人民法院申請強制執行。

10.3借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息或未按本合同約定用途陸使用貸款的，貸款人有權按逾期利率或挪用貸款的罰息利率計收利息，并對應付未付利息計收復利：

(1)逾期貸款，按照第二條規定的違約利率執行;逾期天數從應還款日當日計算至實際還款日前一日;

(2)挪用貸款，按照第二條規定的違約利率執行。

10.4借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息的，應承擔貸款人為實現債權而支付的催收費用、訴訟費(或仲裁費)、保全費、公告費、執行費、律師費、差旅費及其他費用。

10.5借款人死亡、喪失民事行為能力或法定機關宣告失蹤、死亡的，應由借款人的合法繼承人或財產代管人在借款人財產范圍內繼續履行已借款項的還款義務，若借款人無繼承人或財產代管人，或繼承人或財產代管人拒絕或者怠于履行借款合同的，貸款人有權處分抵押物和質押權利，追究保證人連帶責任。

(1)借款人為農牧民城鎮居民個人或個體工商戶的，本合同自借款人簽字、貸款人負責人或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋公章后生效;借款人為小型企業的，本合同自借款人簽字并蓋章、貸款人負責人或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋公章后生效。

(2)本合同項下各條款間相互獨立，各條款的效力不受其他條款的影響。某條款或某部分條款無效的，其他條款仍有效。

借款人要求且貸款人同意延長或縮短貸款期限的，雙方應另行簽訂書面協議，載明剩余本金、變更后的貸款期限、變更貸款期限后應適用的利率、剩余還款期數及據此重新確定的期還款額。

12.1借款人已通讀上述條款，貸款人已應借款人的要求作了相應說明，借款人對所有內容無異議。

12.2本合同項下的《借款憑證》以及雙方確認的相關文件、資料均為合同不可分割的組成部分。

12.3任何書面通知均應寄送雙方在本合同填寫的通訊地址，該地址如有變動，相關一方應及時通知另一方。柒

12.4本合同正本一式四份，簽約各方各執一份，中介人保留一份。第十三條擔保事項

13.1本合同是在保證人承諾保證按期歸還款為前提的情況下簽訂的,保證人對此借款進行擔保。

13.2保證人履行連帶責任后，有向借貸方追償的權利，借貸方有義務對保證人進行償還。

第十四條其他約定事項：

14.1涇川縣金橋投資有限責任公司是本次借款的中介人。

15.2中介費(或管理費)于合同簽訂之日一次性交清。其中：

中介費————————————————————元(不含稅),材料費————————————————————元(不包稅)，合計————————————————————元

?? 項目資金方案

第一章研究概述

第一節研究背景與目標

第二節研究的內容

第三節研究方法

第四節數據來源

第五節研究結論

一、市場規模

二、競爭態勢

三、行業投入的熱點

四、行業項目投入的經濟性

第二章污水無害化處理項目總論

第一節污水無害化處理項目背景

一、污水無害化處理項目名稱

二、污水無害化處理項目承辦單位

三、污水無害化處理項目主管部門

四、污水無害化處理項目擬建地區、地點

五、承擔可行性研究工作的單位和法人代表

六、研究工作依據

七、研究工作概況

第二節可行性研究結論

一、市場預測和項目規模

二、原材料、燃料和動力供應

三、選址

四、污水無害化處理項目工程技術方案

五、環境保護

六、工廠組織及勞動定員

七、污水無害化處理項目建設進度

八、投入估算和資金籌措

九、污水無害化處理項目財務和經濟評論

十、污水無害化處理項目綜合評價結論

第三節主要技術經濟指標表

第四節存在問題及建議

第三章污水無害化處理項目投入環境分析

第一節社會宏觀環境分析

第二節污水無害化處理項目相關政策分析

一、國家政策

二、污水無害化處理行業準入政策

三、污水無害化處理行業技術政策

第三節地方政策

第四章污水無害化處理項目背景和發展概況

第一節污水無害化處理項目提出的背景

一、國家及污水無害化處理行業發展規劃

二、污水無害化處理項目發起人和發起緣由

第二節污水無害化處理項目發展概況

一、已進行的調查研究污水無害化處理項目及其成果

二、試驗試制工作情況

三、廠址初勘和初步測量工作情況

四、污水無害化處理項目建議書的編制、提出及審批過程

第三節污水無害化處理項目建設的必要性

一、現狀與差距

二、發展趨勢

三、污水無害化處理項目建設的必要性

四、污水無害化處理項目建設的可行性

第四節投入的必要性

第五章污水無害化處理行業競爭格局分析

第一節國內生產企業現狀

一、重點企業信息

二、企業地理分布

三、企業規模經濟效應

四、企業從業人數

第二節重點區域企業特點分析

第三節企業競爭策略分析

一、產品競爭策略

二、價格競爭策略

三、渠道競爭策略

四、銷售競爭策略

五、服務競爭策略

六、品牌競爭策略

第六章污水無害化處理行業財務指標分析參考

第一節污水無害化處理行業產銷狀況分析

第二節污水無害化處理行業資產負債狀況分析

第三節污水無害化處理行業資產運營狀況分析

第四節污水無害化處理行業獲利能力分析

第五節污水無害化處理行業成本費用分析

第七章污水無害化處理行業市場分析與建設規模

第一節市場調查

一、擬建污水無害化處理項目產出物用途調查

二、產品現有生產能力調查

三、產品產量及銷售量調查

四、替代產品調查

五、產品價格調查

六、國外市場調查

第二節污水無害化處理行業市場預測

一、國內市場需求預測

二、產品出口或進口替代分析

三、價格預測

第三節污水無害化處理行業市場推銷戰略

一、推銷方式

二、推銷措施

三、促銷價格制度

四、產品銷售費用預測

第四節污水無害化處理項目產品方案和建設規模

一、產品方案

二、建設規模

第五節污水無害化處理項目產品銷售收入預測

第八章污水無害化處理項目建設條件與選址方案

第一節資源和原材料

一、資源評述

二、原材料及主要輔助材料供應

三、需要作生產試驗的原料

第二節建設地區的選擇

一、自然條件

二、基礎設施

三、社會經濟條件

四、其它應考慮的因素

第三節廠址選擇

一、廠址多方案比較

二、廠址推薦方案

第九章污水無害化處理項目應用技術方案

第一節污水無害化處理項目組成

第二節生產技術方案

一、產品標準

二、生產方法

三、技術參數和工藝流程

四、主要工藝設備選擇

五、主要原材料、燃料、動力消耗指標

六、主要生產車間布置方案

第三節總平面布置和運輸

一、總平面布置原則

二、廠內外運輸方案

三、倉儲方案

四、占地面積及分析

第四節土建工程

一、主要建、構筑物的建筑特征與結構設計

二、特殊基礎工程的設計

三、建筑材料

四、土建工程造價估算

第五節其他工程

一、給排水工程

二、動力及公用工程

三、地震設防

四、生活福利設施

第十章污水無害化處理項目環境保護與勞動安全

第一節建設地區的環境現狀

一、污水無害化處理項目的地理位置

二、地形、地貌、土壤、地質、水文、氣象

三、礦藏、森林、草原、水產和野生動物、植物、農作物

四、自然保護區、風景游覽區、名勝古跡、以及重要政治文化設施

五、現有工礦企業分布情況

六、生活居住區分布情況和人口密度、健康狀況、地方病等情況

七、大氣、地下水、地面水的環境質量狀況

八、交通運輸情況

九、其他社會經濟活動污染、破壞現狀資料

十、環保、消防、職業安全衛生和節能

第二節污水無害化處理項目主要污染源和污染物

一、主要污染源

二、主要污染物

第三節污水無害化處理項目擬采用的環境保護標準

第四節治理環境的方案

一、污水無害化處理項目對周圍地區的地質、水文、氣象可能產生的影響

二、污水無害化處理項目對周圍地區自然資源可能產生的影響

三、污水無害化處理項目對周圍自然保護區、風景游覽區等可能產生的影響

四、各種污染物最終排放的治理措施和綜合利用方案

五、綠化措施，包括防護地帶的防護林和建設區域的綠化

第五節環境監測制度的建議

第六節環境保護投入估算

第七節環境影響評論結論

第八節勞動保護與安全衛生

一、生產過程中職業危害因素的分析

二、職業安全衛生主要設施

三、勞動安全與職業衛生機構

四、消防措施和設施方案建議

第十一章企業組織和勞動定員

第一節企業組織

一、企業組織形式

二、企業工作制度

第二節勞動定員和人員培訓

一、勞動定員

二、年總工資和職工年平均工資估算

三、人員培訓及費用估算

第十二章污水無害化處理項目實施進度安排

第一節污水無害化處理項目實施的各階段

一、建立污水無害化處理項目實施管理機構

二、資金籌集安排

三、技術獲得與轉讓

四、勘察設計和設備訂貨

五、施工準備

六、施工和生產準備

七、竣工驗收

第二節污水無害化處理項目實施進度表

一、橫道圖

二、網絡圖

第三節污水無害化處理項目實施費用

一、建設單位管理費

二、生產籌備費

三、生產職工培訓費

四、辦公和生活家具購置費

五、勘察設計費

六、其它應支付的費用

第十三章投入估算與資金籌措

第一節污水無害化處理項目總投入估算

一、固定資產投入總額

二、流動資金估算

第二節資金籌措

一、資金來源

二、污水無害化處理項目籌資方案

第三節投入使用計劃

一、投入使用計劃

二、借款償還計劃

第十四章財務與敏感性分析

第一節生產成本和銷售收入估算

一、生產總成本估算

二、單位成本

三、銷售收入估算

第二節財務評價

第三節國民經濟評價

第四節不確定性分析

第五節社會效益和社會影響分析

ZwB5.CoM深度干貨:

資金項目工作總結?|?項目資金自查報告?|?項目方案?|?項目移交方案?|?項目資金方案?|?項目資金方案

一、污水無害化處理項目對國家政治和社會穩定的影響

二、污水無害化處理項目與當地科技、文化發展水平的相互適應性

三、污水無害化處理項目與當地基礎設施發展水平的相互適應性

四、污水無害化處理項目與當地居民的宗教、民族習慣的相互適應性

五、污水無害化處理項目對合理利用自然資源的影響

六、污水無害化處理項目的國防效益或影響

七、對保護環境和生態平衡的影響

第十五章污水無害化處理項目不確定性及風險分析

第一節建設和開發風險

第二節市場和運營風險

第三節金融風險

第四節政治風險

第五節法律風險

第六節環境風險

第七節技術風險

第十六章污水無害化處理行業發展趨勢分析

第一節我國污水無害化處理行業發展的主要問題及對策研究

一、我國污水無害化處理行業發展的主要問題

二、促進污水無害化處理行業發展的對策

第二節我國污水無害化處理行業發展趨勢分析

第三節污水無害化處理行業投入機會及發展戰略分析

一、污水無害化處理行業投入機會分析

二、污水無害化處理行業總體發展戰略分析

第四節我國污水無害化處理行業投入風險

一、政策風險

二、環境因素

三、市場風險

四、污水無害化處理行業投入風險的規避及對策

第十七章污水無害化處理項目可行性研究結論與建議

第一節結論與建議

一、對推薦的擬建方案的結論性意見

二、對主要的對比方案進行說明

三、對可行性研究中尚未解決的主要問題提出解決辦法和建議

四、對應修改的主要問題進行說明，提出修改意見

五、對不可行的項目，提出不可行的主要問題及處理意見

六、可行性研究中主要爭議問題的結論

第二節我國污水無害化處理行業未來發展及投入可行性結論及建議

第十八章財務報表

第一節資產負債表

第二節投入受益分析表

第三節損益表

第十九章污水無害化處理項目投入可行性報告附件

1、污水無害化處理項目位置圖

2、主要工藝技術流程圖

3、主辦單位近5年的財務報表

4、污水無害化處理項目所需成果轉讓協議及成果鑒定

5、污水無害化處理項目總平面布置圖

6、主要土建工程的平面圖

7、主要技術經濟指標摘要表

8、污水無害化處理項目投入概算表

9、經濟評價類基本報表與輔助報表

10、現金流量表

11、現金流量表

12、損益表

13、資金來源與運用表

14、資產負債表

15、財務外匯平衡表

16、固定資產投入估算表

17、流動資金估算表

18、投入計劃與資金籌措表

19、單位產品生產成本估算表

20、固定資產折舊費估算表

21、總成本費用估算表

22、產品銷售(營業)收入和銷售稅金及附加估算表

?? 項目資金方案

（一）項目總投資

本項目總投資估算約人民幣,具體構成包括但不限于以下費用： 1.前期征地和拆遷費用； 2.土建工程費用； 3.裝飾裝修工程費用； 4.水電安裝工程費用； 5.其他配套工程費用。

（二）項目投資計劃

1.項目投資計劃表

為保證項目建設的順利實施，優化各種資金的利用，根據主管部門對項目所要求的開發順序和時間要求，以及根據項目本身的實際情況和項目建設進度計劃。具體投資計劃投資計劃安排如下表：

2.項目建設投資計劃橫道圖

經研讀招標及相關文件，根據本建設項目的特點，以及優化資金使用，將整個項目分專項工程實施建設，進行流水作業施工，優化投資方案，優化配套機械設備，對期中進度及投資目標進行跟蹤管理，嚴格按計劃控制進度及投資，通過進度及投資計劃的對比分析，采取相應措施作出調整，確保工期以及投資目標。

具體投資計劃見《建設項目投資控制計劃橫道圖》。

(三)項目融資資金來源

我公司具有良好的融資能力，項目公司成立后，設立融資管理組，隨即著手項目資金融資工作，本項目融資由六部分組成：一是公司銀行賬戶上的流動資金；二是銀行貸款，我公司已與湖北英山農村合作銀行簽訂了流動資金貸款合同；三是公司全體股東及部分員工籌措的資金；四是我公司即將回籠嘉城名居項目的部分工程款；五是與我公司長期合作的材料供應商同意延期支付部分材料款，現已取得材料供應商就該項目建設可延期支付材料款的承諾書；六是英山縣五環新型墻材有限公司注資。以上融資將是我公司對本項目建設投資的有力保障。

（四）資金到位承諾

資金到位承諾書。

（五）投資收益

投資收益定為本項目建設總投資的8%。即：6000萬元×8%=480萬元。

（六）項目建設投資保證措施

為確保本項目按進度計劃順利進行，根據本項目特點，我們將采取如下具體措施： 1.將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如其他配套工程等。 2.融資計劃應比投入資金計劃超前，時間及資金數量需有余地。

3.將整個項目分期，分段，進行項目分解、工期目標分解，按各項目的適應性安排施工，各主體工程的施工期錯開。

4.優化投資方案，優化配套機械設備，對中期進度及投資目標進行跟蹤管理，通過進度及投資計劃的對比分析采取措施，作出調整，確保工期目標。

5.充分發揮本項目經理部專業技術人才優勢，遇到施工困難時發動技術人員集思廣益，為解決施工難題及時提出合理經濟的方案。

6.我項目公司將組建一個融資管理小組專門負責項目各階段的投資計劃及融資工作。

7.我項目公司還組建一個投資控制小組，負責中期投資目標管理跟蹤，各階段實際投資與計劃對比，進行投資計劃調整，分析原因，采取措施，確保項目建設目標完成。控制措施詳見《進度及投資計劃控制程序圖》。

（七）資金收益風險因素的識別和應對

1. 融資階段風險因素的識別

BT項目投資管理過程可能遇到的重大資金風險就是資金鏈斷裂，而資金鏈是否牢固與BT項目融資風險密不可分。融資風險主要體現在資金渠道、規模、成本、穩定性等方面，具體分布在項目合同階段、建設階段、移交階段。

（1）資金緊縮風險

以最近國家調控地方政府融資平臺債務風險過高的情況而言，采取的'主要措施即是收緊銀根，嚴控銀行對融資平臺公司的貸款額度。對于銀行而言，大多BT項目都有政府背景，因而銀行對BT項目的態度明顯受國家宏觀調控的影響。463號文的出臺，即加大政府開展BT項目的壓力，又收縮銀行資金供應渠道。不管是銀行準備金率上調，還是監管機構有意控制銀行資金流向，銀行作為BT項目資金的主要來源，都存在很大的不確定性。

在銀行資金供應方面，還存在銀行可貸資金余額不足的風險。國有銀行和中小股份制銀行對政府BT項目的態度有所差別。國有銀行資金充足，貸款項目充足；中小股份制銀行資金有限，貸款項目有限，對政府BT項目更加熱衷。因此，在前期貸款審查、合同簽訂等程序上，中小股份制銀行的效率更快，但是當項目確需放款時，可能會面臨銀行貸款資金不足，難以及時放款的風險，從而影響項目實施。

（2）利率風險

融資成本的直接表現就是利率。利率風險一方面表現在金融市場利率波動而致使投資方融資成本增加的不確定性，另一方面表現在合同談判階段，利率計算周期不當而給投資方帶來融資成本增加的風險。

①市場利率不確定性波動

在項目建設階段，不管是以浮動利率計息，還是固定利率計息，投資方都會面臨市場利率向不利方向變動而增加融資成本的可能性；在項目回購過程中，如果發起方和投資方約定采用固定利率的資本金計價方式，則市場利率上升會導致投資方付出更高的利息代價，反之，發起方承擔一定的利息損失。

②利率計算周期可操作性

在貸款合同談判階段，利率計算周期是決定資金成本高低的另一個重要因素。銀行項目貸款采用代理支付原則，項目公司借款資金的實際占用時間應是從銀行實際放款至

?? 項目資金方案

第一章　總　則

第一條為了規范國家自然科學基金資助項目(以下簡稱項目)資金的使用和管理，提高資金使用效益，根據《國家自然科學基金條例》、《國務院關于改進加強中央財政科研項目和資金管理的若干意見》(國發〔20xx〕11號)、《國務院印發關于深化中央財政科技計劃(專項、基金等)管理改革方案的通知》(國發〔20xx〕64號)和國家財政財務有關法律法規制定本辦法。

第二條本辦法所稱項目資金，是指國家自然科學基金按照《國家自然科學基金條例》規定，用于資助科學技術人員開展基礎研究和科學前沿探索，支持人才和團隊建設的專項資金。

第三條財政部根據國家科技發展規劃，結合國家自然科學基金資金需求和國家財力可能，將項目資金列入中央財政預算，并負責宏觀管理和監督。

第四條國家自然科學基金委員會(以下簡稱自然科學基金委)依法負責項目的立項和審批，并對項目資金進行具體管理和監督。

第五條依托單位是項目資金管理的責任主體，應當建立健全“統一領導、分級管理、責任到人”的項目資金管理體制和制度，完善內部控制和監督約束機制，合理確定科研、財務、人事、資產、審計、監察等部門的責任和權限，加強對項目資金的管理和監督。

依托單位應當落實項目承諾的自籌資金及其他配套條件，對項目組織實施提供條件保障。

第六條項目負責人是項目資金使用的直接責任人，對資金使用的合規性、合理性、真實性和相關性承擔法律責任。

項目負責人應當依法據實編制項目預算和決算，并按照項目批復預算、計劃書和相關管理制度使用資金，接受上級和本級相關部門的監督檢查。

第七條自然科學基金項目一般實行定額補助資助方式。對于重大項目、國家重大科研儀器研制項目等研究目標明確，資金需求量較大，資金應當按項目實際需要予以保障的項目，實行成本補償資助方式。

第二章　項目資金開支范圍

第八條項目資金支出是指在項目組織實施過程中與研究活動相關的、由項目資金支付的各項費用支出。項目資金分為直接費用和間接費用。

第九條直接費用是指在項目研究過程中發生的與之直接相關的費用，具體包括：

(一)設備費：是指在項目研究過程中購置或試制專用儀器設備，對現有儀器設備進行升級改造，以及租賃外單位儀器設備而發生的費用。

(二)材料費：是指在項目研究過程中消耗的各種原材料、輔助材料、低值易耗品等的采購及運輸、裝卸、整理等費用。

(三)測試化驗加工費：是指在項目研究過程中支付給外單位(包括依托單位內部獨立經濟核算單位)的檢驗、測試、化驗及加工等費用。

(四)燃料動力費：是指在項目研究過程中相關大型儀器設備、專用科學裝置等運行發生的可以單獨計量的水、電、氣、燃料消耗費用等。

(五)差旅費：是指在項目研究過程中開展科學實驗(試驗)、科學考察、業務調研、學術交流等所發生的外埠差旅費、市內交通費用等。差旅費的開支標準應當按照國家有關規定執行。

(六)會議費：是指在項目研究過程中為了組織開展學術研討、咨詢以及協調項目研究工作等活動而發生的會議費用。

會議費支出應當按照國家有關規定執行，并嚴格控制會議規模、會議數量和會期。

(七)國際合作與交流費：是指在項目研究過程中項目研究人員出國及赴港澳臺、外國專家來華及港澳臺專家來內地工作的費用。國際合作與交流費應當嚴格執行國家外事資金管理的有關規定。

(八)出版/文獻/信息傳播/知識產權事務費：是指在項目研究過程中，需要支付的出版費、資料費、專用軟件購買費、文獻檢索費、專業通信費、專利申請及其他知識產權事務等費用。

(九)勞務費：是指在項目研究過程中支付給項目組成員中沒有工資性收入的在校研究生、博士后和臨時聘用人員的勞務費用，以及臨時聘用人員的社會保險補助費用。

勞務費應當結合當地實際以及相關人員參與項目的全時工作時間等因素，合理確定。

(十)專家咨詢費：是指在項目研究過程中支付給臨時聘請的咨詢專家的費用。專家咨詢費標準按國家有關規定執行。

(十一)其他支出：項目研究過程中發生的除上述費用之外的其他支出，應當在申請預算時單獨列示，單獨核定。

直接費用應當納入依托單位財務統一管理，單獨核算，?？顚Ｓ?。

第十條間接費用是指依托單位在組織實施項目過程中發生的無法在直接費用中列支的相關費用，主要用于補償依托單位為了項目研究提供的現有儀器設備及房屋，水、電、氣、暖消耗，有關管理費用，以及績效支出等。績效支出是指依托單位為了提高科研工作的績效安排的相關支出。

第十一條結合不同學科特點，間接費用一般按照不超過項目直接費用扣除設備購置費后的一定比例核定，并實行總額控制，具體比例如下：

(一)500萬元及以下部分為20%;

(二)超過500萬元至1000萬元的部分為13%;

(三)超過1000萬元的部分為10%。

績效支出不超過直接費用扣除設備購置費后的5%。

間接費用核定應當與依托單位信用等級掛鉤，具體管理規定另行制定。

第十二條間接費用由依托單位統一管理使用。依托單位應當制定間接費用的管理辦法，合規合理使用間接費用, 結合一線科研人員的實績，公開、公正安排績效支出,體現科研人員價值，充分發揮績效支出的激勵作用。依托單位不得在核定的間接費用以外再以任何名義在項目資金中重復提取、列支相關費用。

第三章　預算的編制與審批

第十三條項目負責人(或申請人)應當根據目標相關性、政策相符性和經濟合理性原則，編制項目收入預算和支出預算。

收入預算應當按照從各種不同渠道獲得的資金總額填列。包括國家自然科學基金資助的資金以及從依托單位和其他渠道獲得的資金。

支出預算應當根據項目需求，按照資金開支范圍編列，并對直接費用支出的主要用途和測算理由等作出說明。對儀器設備鼓勵共享、試制、租賃以及對現有儀器設備進行升級改造，原則上不得購置，確有必要購置的，應當對擬購置設備的必要性、現有同樣設備的利用情況以及購置設備的開放共享方案等進行單獨說明。合作研究經費應當對合作研究單位資質及擬外撥資金進行重點說明。

第十四條依托單位應當組織其科研和財務管理部門對項目預算進行審核。

有多個單位共同承擔一個項目的，依托單位的項目負責人(或申請人)和合作研究單位參與者應當根據各自承擔的研究任務分別編報資金預算，經所在單位科研、財務部門審核并簽署意見后，由項目負責人(或申請人)匯總編制。

第十五條申請人申請國家自然科學基金項目，應當按照本辦法第八、九、十、十一條的規定編制項目資金預算，經依托單位審核后提交自然科學基金委。

第十六條對于實行定額補助方式資助的項目，自然科學基金委組織專家對項目和資金預算進行評審,根據專家評審意見并參考同類項目平均資助強度確定項目資助額度。

對于實行成本補償方式資助的項目，自然科學基金委組織專家或擇優遴選第三方對項目資金預算進行專項評審,根據項目實際需求確定預算。

第十七條依托單位應當組織項目負責人根據批準的項目資助額度，按規定調整項目預算，并在收到資助通知之日起20日內完成審核，報自然科學基金委核準。

第四章　預算執行與決算

第十八條項目資金按照國庫集中支付管理有關規定支付給依托單位。

有多個單位共同承擔一個項目的，依托單位應當及時按預算和合同轉撥合作研究單位資金，并加強對轉撥資金的監督管理。

第十九條項目負責人應當嚴格執行自然科學基金委核準的項目預算。項目預算一般不予調整，確有必要調整的，應當按照規定報批。

實行定額補助方式資助的項目，預算調整情況應當在項目年度進展報告和結題報告中予以說明。實行成本補償方式資助的項目，預算調整情況應當在中期財務檢查或財務驗收時予以確認。

第二十條項目預算有以下情況確需調整的，應當經依托單位報自然科學基金委審批。

(一)項目實施過程中，由于研究內容或者研究計劃做出重大調整等原因需要對預算總額進行調整的;

(二)同一項目課題之間資金需要調整的。

第二十一條項目直接費用預算確需調整的，按以下規定予以調整：

(一)項目預算總額不變的情況下，材料費、測試化驗加工費、燃料動力費、出版/文獻/信息傳播/知識產權事務費、其他支出預算如需調整，由項目負責人根據科研活動的實際需要提出申請，報依托單位審批。

(二)會議費、差旅費、國際合作與交流費在不突破三項支出預算總額的前提下可調劑使用。

(三)設備費、專家咨詢費、勞務費預算一般不予調增，如需調減的，由項目負責人提出申請，報依托單位審批后，用于項目其他方面支出。

項目間接費用預算不得調整。

第二十二條依托單位應當嚴格執行國家有關科研資金支出管理制度。會議費、差旅費、小額材料費和測試化驗加工費等，應當按規定實行“公務卡”結算。設備費、大宗材料費和測試化驗加工費、勞務費、專家咨詢費等，原則上應當通過銀行轉賬方式結算。

第二十三條項目負責人應當嚴格按照資金開支范圍和標準辦理支出，不得擅自調整外撥資金，不得利用虛假票據套取資金，不得通過編造虛假勞務合同、虛構人員名單等方式虛報冒領勞務費和專家咨詢費，不得通過虛構測試化驗內容、提高測試化驗支出標準等方式違規開支測試化驗加工費，嚴禁使用項目資金支付各種罰款、捐款、贊助、投資等。

第二十四條對于實行成本補償方式資助的項目，項目中期評估時，由自然科學基金委組織專家對項目資金的使用和管理進行財務檢查或評估。財務檢查或評估的結果作為調整項目預算安排的依據。

第二十五條項目研究結束后，項目負責人應當會同科研、財務、資產等管理部門及時清理賬目與資產，如實編制項目資金決算，不得隨意調賬變動支出、隨意修改記賬憑證。

有多個單位共同承擔一個項目的，依托單位的項目負責人和合作研究單位的參與者應當分別編報項目資金決算，經所在單位科研、財務管理部門審核并簽署意見后，由依托單位項目負責人匯總編制。

依托單位應當組織其科研、財務管理部門審核項目資金決算，并簽署意見后報自然科學基金委。

第二十六條對于實行成本補償方式資助的項目，依托單位應當在委托第三方對項目資金決算進行審計認證后，提出財務驗收申請，自然科學基金委負責組織專家對項目進行財務驗收。

第二十七條依托單位應當按年度編制本單位項目資金年度收支報告，全面反映項目資金年度收支情況、資金管理情況及取得的績效等。年度收支報告于下一年度3月1日前報送自然科學基金委。

第二十八條項目通過結題驗收并且依托單位信用評價好的，項目結余資金在2年內由依托單位統籌安排，專門用于基礎研究的直接支出。若2年后結余資金仍有剩余的，應當按原渠道退回自然科學基金委。

未通過結題驗收和整改后通過結題驗收的項目，或依托單位信用評價差的，結余資金應當在驗收結論下達后30日內按原渠道退回自然科學基金委。

項目負責人在項目結題驗收后如需繼續使用結余資金，可以向依托單位提出申請。

第二十九條項目實施過程中，因故終止執行的項目，其結余資金應當退回自然科學基金委。

因故被依法撤銷的項目，已撥付的資金應當全部退回自然科學基金委。因特殊情況退回資金確有困難的，應當由依托單位提出申請報自然科學基金委核準。

第三十條依托單位應當嚴格執行國家有關政府采購、招投標、資產管理等規定。行政事業單位使用項目資金形成的固定資產屬于國有資產，一般由依托單位進行使用和管理，國家有權進行調配。企業使用項目資金形成的固定資產，按照《企業財務通則》等相關規章制度執行。

項目資金形成的知識產權等無形資產的管理，按照國家有關規定執行。

第五章　監督檢查

第三十一條依托單位項目資金管理和使用情況應當接受國家財政部門、審計部門和自然科學基金委的檢查與監督。依托單位和項目負責人應當積極配合并提供有關資料。

依托單位應當對項目資金的管理使用情況進行不定期審計或專項審計。發現問題的，應當及時向自然科學基金委報告。

第三十二條自然科學基金委、依托單位應當建立項目資金的績效管理制度，結合財務審計和財務驗收，對項目資金管理使用效益進行績效評價。

第三十三條項目資金管理建立承諾機制。依托單位應當承諾依法履行項目資金管理的職責。項目負責人應當承諾提供真實的項目信息，并認真遵守項目資金管理的有關規定。依托單位和項目負責人對信息虛假導致的后果承擔責任。

第三十四條項目資金管理建立信用管理機制。自然科學基金委對依托單位和項目負責人在項目資金管理方面的信譽度進行評價和記錄，作為對依托單位信用評級、績效考評和對項目負責人績效考評以及連續資助的依據。

第三十五條項目資金管理建立信息公開機制。自然科學基金委應當及時公開非涉密項目預算安排情況，接受社會監督。

依托單位應當在單位內部公開項目資金預算、預算調整、決算、項目組人員構成、設備購置、外撥資金、勞務費發放以及結余資金和間接費用使用等情況。

第三十六條任何單位和個人發現項目資金在使用和管理過程中有違規行為的，有權檢舉或者控告。

第三十七條對于預算執行過程中，不按規定管理和使用項目資金、不按時報送年度收支報告、不按時編報項目決算、不按規定進行會計核算，截留、挪用、侵占項目資金的依托單位和項目負責人，按照《預算法》、《國家自然科學基金條例》和《財政違法行為處罰處分條例》等法律法規處理。涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。

第六章　附　則

第三十八條本辦法由財政部、自然科學基金委負責解釋。

第三十九條本辦法自20xx年4月15日起施行。國家杰出青年科學基金項目資金管理依照本辦法執行。20xx年6月頒布的《國家自然科學基金項目資助經費管理辦法》(財教〔20xx〕65號)和《國家杰出青年科學基金項目資助經費管理辦法》(財教〔20xx〕64號)同時廢止。

?? 項目資金方案

水務涉農項目資金自查自糾報告

為認真落實反腐倡廉的工作部署，認真查究專項資金使用的問題，建立健全專項資金監管機制，確保專項資金使用的有效性、規范性和安全性，根據上級有關文件精神，我鄉對20xx-20xx年農村安全飲水資金進行了全面清查，自查如下：

一、農村安全飲水資金使用情況

1、20xx年長河村25萬元。該項目已全面竣工驗收，已向縣水務局報賬完畢，工程材料自行采購，部分資金112500元撥入鄉政府賬戶，已全部兌現到供應商。

2、20xx年縣財政安排農村飲水資金80萬元。其中村10萬元、村10萬元、村20萬元、村40萬元。、村飲水工程已全面竣工。、村飲水工程主體工程及管線工程已完成，已進入掃尾階段。村已全部報賬，其中工程材料自行采購部分及人工費撥入鄉會記核算中心賬戶45940元，已兌現到承包人。村已撥入自行采購材料費10萬元，已全部兌現到材料供應商，剩余資金尚未與縣水務局結算報賬。、村也未與水務局報賬。

二、項目管理情況

1、嚴格?？顚Ｓ?。在農村安全飲水資金管理使用上，嚴格按照專項資金的使用范圍，?？顚Ｓ?、專戶儲存、專人負責，確保專項經費的使用效益和安全。

2、工程質量合格，項目實施真實。從項目申報、立項、實施等各個環節，嚴格按水務局的規劃、資金預算、工程質量要求，有序地按計劃執行。無弄虛作假、套取和騙取項目資金情況。工程材料采購嚴格執行實物驗收入庫、出庫制度，工程質量各村成立專門的質量監督小組，跟班作業，現場監督，無“半粒子”工程。

通過自查，我鄉農村安全飲水工程，在資金使用范圍和投資上都是嚴格按專項資金的要求管理，沒有截留、擠占、挪用、貪污和騙取資金的現象。

?? 項目資金方案

1、綜合授信即銀行對一些經營狀況好、信用可靠的企業，授予一定時期內一定金額的信貸額度，企業在有效期與額度范圍內可以循環使用。

企業可以根據自己的營運情況分期用款，隨借隨還，企業借款十分方便，同時也節約了融資成本。銀行采用這種方式提供貸款，一般是對有工商登記、年檢合格、管理有方、信譽可靠、同銀行有較長期合作關系的企業。

2、信用擔保貸款目前在全國31個省、市中，已有100多個城市建立了中小企業信用擔保機構。這些機構大多實行會員制管理的形式，屬于公共服務性、行業自律性、自身非盈利性組織。

會員企業向銀行借款時，可以由中小企業擔保機構予以擔保。另外，中小企業還可以向專門開展中介服務的擔保公司尋求擔保服務。

3、買方貸款如果企業的產品有可靠的銷路，但在自身資本金不足、財務管理基礎較差、可以提供的擔保品或尋求第三方擔保比較困難的情況下，銀行可以按照銷售合同，對其產品的購買方提供貸款支持。賣方可以向買方收取一定比例的預付款，以解決生產過程中的資金困難。

或者由買方簽發銀行承兌匯票，賣方持匯票到銀行貼現。4、異地聯合協作貸款有些中小企業產品銷路很廣，或者是為某些大企業提供配套零部件，或者是企業集團的松散型子公司。

在生產協作產品過程中，需要補充生產資金，可以尋求一家主辦銀行牽頭，對集團公司統一提供貸款，再由集團公司對協作企業提供必要的資金，當地銀行配合進行合同監督。也可由牽頭銀行同異地協作企業的開戶銀行結合，分頭提供貸款。

5、項目開發貸款商業銀行對擁有成熟技術及良好市場前景的高新技術產品或專利項目的中小企業以及利用高新技術成果進行技術改造的中小企業，將會給予積極的信貸支持。對與高等院校、科研機構建立穩定項目開發關系或擁有自己研究部門的高科技中小企業，銀行除了提供流動資金貸款外，也可辦理項目開發貸款。

6、出口創匯貸款對于生產出口產品的企業，銀行可根據出口合同，或進口方提供的信用簽證，提供打包貸款。對有現匯賬戶的企業，可以提供外匯抵押貸款。

對有外匯收入來源的企業，可以憑結匯憑證取得人民幣貸款。對出口前景看好的企業，還可以商借一定數額的技術改造貸款。

7、自然人擔保貸款xx年8月，中國工商銀行率先推出了自然人擔保貸款業務，擔?？刹扇〉盅?、權利質押、抵押加保證三種方式?？勺鞯盅旱呢敭a包括個人所有的房產、土地使用權和交通運輸工具等。

可作質押的個人財產包括儲蓄存單、憑證式國債和記名式金融債券。8、個人委托貸款中國建設銀行、民生銀行、中信實業銀行等商業銀行相繼推出了一項融資業務新品種——個人委托貸款。

即由個人委托提供資金，由商業銀行根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等，代為發放、監督、使用并協助收回的一種貸款。9、無形資產擔保貸款依據《xxx擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為貸款質押物。

10、票據貼現融資票據貼現融資，是指票據持有人將商業票據轉讓給銀行，取得扣除貼現利息后的資金。在我國，商業票據主要是指銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

票據貼現對于企業來說，這是“用明天的錢賺后天的錢”，這種融資方式值得中小企業廣泛、積極地利用。11、金融租賃金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。

設備使用廠家看中某種設備后，即可委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備交付企業使用。當企業在合同期內把租金還清后，最終還將擁有該設備的所有權。

12、典當融資典當是以實物為抵押，以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式。與銀行貸款相比，典當貸款成本高、貸款規模小，但典當也有銀行貸款所無法相比的優勢。

?? 項目資金方案

本合同簽署后，任何一方不得違約。否則，守約方有權向違約方索賠損失。

1.甲方責任：

(1)甲方核行時如要求操作銀行出具除按本合同約定應出的保函外的任何簽章文件，或要求銀行作書面會談記錄及行務紀要，或要求乙方提供銀企協議，或向上級行咨詢查驗，或對乙方接款帳戶加設權限，均視作甲方違約，導致操作失敗應由甲方承擔經濟責任，并賠償乙方本次融資的全部損失。

(2)核行通過且乙方操作銀行已按約定開出不上網銀行保函后24小時內(網絡原因除外)，甲方未能將資金電子劃入乙方帳戶，視作甲方違約，并無條件按首單過款保函金額的1%進行賠償，賠償給乙方和中介方各50%，并承擔相應的法律責任。

上述各項，甲方自愿放棄一切抗辯與反訴權利，并根據產生的責任進程無條件同意在不離開乙方人員視線范圍賠付完畢后再離開項目地。

2.乙方責任：

(1)甲方核行時，乙方操作銀行未能按本合同約定的核行內容操作，甲方即終止合作。

(2)甲方資金進企業帳戶時，乙方操作銀行不能開出本合同約定保函進行核?；驘o法按合同約定和承諾支付貼息及各項附加費，甲方則無條件撤回資金，乙方同時按到位資金總額的1%進行賠償，賠償給甲方和中介方各50%，并承擔相應的法律責任。

上述各項，乙方自愿放棄一切抗辯與反訴的權利，乙方與操作銀行不得對甲方及中介方離開項目地進行任何阻礙，并自愿承擔一切責任，與第三方人員無關。

三、特別約定：

1.本合同所涉及的一次性貼息款、中介費的標準和支付方式，均屬甲方、乙方、中介方之間的行為，擔保銀行對此不得干預和拒絕執行。

2.在履行本合同時，如雙方發生爭議和糾紛，應盡量協商解決，協商不成可提交有管轄權的人民法院依法裁決。如需訴訟，守約方有權選擇屬地法院。

3.乙方對中介人等的報酬承諾是本合同不可缺少的有效組成部分。

4.在履行本合同時，甲乙雙方任何一方違約，都同中介方無關，中介方不承擔任何違約經濟及法律責任。

本協議具有一次性不可撤消的法律效力，經甲、乙雙方蓋章、授權代表人簽字后立即生效;本協議一式肆份，甲、乙雙方各執兩份。本協議為硬性條款文本，一經雙方確認，生效期間不得加以任何改動與協商，直至整個融資個案順利操作完畢。

?? 項目資金方案

董王莊鄉社保資金管理總結

董王莊鄉共有各類優撫對象95人，（其中復員軍人21人，三屬13人，病退10人，傷殘6人，參戰涉核人員38人，40%救濟3人，xx年代4人），農村低保1272人，五保對象142人，分散供養98人，集中供養44人。近年來，我鄉嚴格按照上級有關政策，認真做好低保、五保、救災、撫恤等社保資金管理，保障了該鄉社會大局的穩定?，F就我鄉社保資金管理的基本情況總結如下：

一、主要做法

一是建檔立卡，夯實基礎工作。由鄉民政牽頭，深入全鄉各村對所有低保、五保和優撫對象進行調查摸底，掌握基本情況，分門別類進行建檔立卡，設電子檔案和紙質檔案，為社保資金的管理奠定良好的基礎。

二是加強輿論宣傳，營造良好氛圍。采取召開會議、張貼公告、印發資料、出動宣傳車輛等群眾喜聞樂見的形式，大力宣傳社會保障和救助的內容要求、操作程序、政策依據、支付范圍及補助標準等；確保了每一項社會保障及救助政策家喻戶曉。

三是完善規章制度，規范操作標準。嚴格按照上級操作規程，認真落實入戶調查制度、民主評議制度、公示制度、督查制度、動態管理制度、分類施保制度、檔案管理制度等工作制度，使社會保障和救助工作有法可依、有章可循、有

據可查，責任更加明確、工作更加有序、管理更加規范。

四是加強社保資金管理，確保專款專用。在社?；鸬墓芾砩希瑖栏駡绦猩绫；稹笆罩蓷l線”管理制度，各項資金由民政所設專帳管理，低保、優撫和分散供養五保對象由信用社統一代發，救災資金視災情由民政所以現金形式發放到戶，每項救災資金均有相關領導在審批權限內簽字。集中供養五保對象生活費由敬老院統一管理使用。由于各項資金都是按季度發放，為便于工作，民政及敬老院以季度到財政所報賬。

二、取得的成效

一是通過對社保資金監管，加強了黨的惠民政策的宣傳，使各項社保資金能不折不扣落實到人到戶，同時提高了民政工作人員社保資金的認識，建立健全了救災資金申請、撥付、發放、管理、核銷的規范化體制。

二是通過對社保資金監管，使社保資金違規使用的現象得到了有效的整治。各項社保資金由信用社統一代發后，一方面防止了代領冒領現象的的發生，另一方面大大提高了社保資金使用的透明度，群眾基本滿意。

三是通過對社保資金的監管，進一步規范了基層社保資金的使用管理。縣上下撥的每一項社保資金資金，我鄉均能按照有關規定，做到?？顚Ｓ茫瑹o貪污、挪用、克扣、擠占現象。

四是通過對社保資金的監管，保障了社會大局的穩定。特別是實行低保、五保制度以后，保障了困難群體的基本生活，使無依無靠的孤寡老人在敬老院能安渡晚年。

三、存在的問題

一是社保金信用社代發難。由于社保資金涉及面廣、管理嚴格，享受對象為社會弱勢群體，絕大部分低保五保對象人員文化層次低或無文化且年齡偏大，無法正確輸入存折密碼和在取款憑據上簽字，工作量大，加之社保金在信用社存放的時間極短，造成信用社都不愿代發社保金。

二是社保資金來源渠道不統一，造成記帳不方便。撫恤資金都由縣鄉財縣管中心拔付，我們記做財政補助收入，支出記做事業支出，也很方便。但低保五保資金及臨時性補貼有時由民政局拔付，有時由縣鄉財縣管中心拔付，我們對由縣鄉財縣管中心拔付的低保五保資金收記財政補助收入，支記事業支出，對由民政局拔付的低保五保資金收記拔入?？?，支記?？钪С觯斐煽颇坎唤y一。

三是敬老院支出單據取得規范難。由于敬老院日常買菜和院民日常理發、洗澡都沒正規#5@p，造成大量白條入帳。油米面雖有正規#5@p，但由于油米面開支較大，

商戶不愿提供定額#5@p，都是到稅所圓票，而稅所把油米面都開成油票，造成票實不符。

四、幾點建議

一是建議上級協調與信用社的關系，提高信用社的服務質量，使各項社保資金能及時發放到群眾手中。

二是建議規范社保資金的拔付渠道，以便于會計核算。三是建議敬老院油米面及燃料由縣統一指定地點采購，便于取得正規#5@p。

四是建議出臺統一的社保資金管理辦法，使之有章可循，有制可依。

五是建議取消民政所和敬老院在信用社的賬戶，實行統一的財政專戶。

董王莊財政所

20xx年x月x日